银行基层内控体系调研报告

问：急求一篇关于银行柜台业务风险防范措施及内控合规工作的报告书(要求文章内容不低于1000字)

答：板凳，我看~~看有谁来

问：请结合工作实际，谈谈基层商业银行内部控制存在的薄弱环节。

答：(1)制度建设往往滞后于业务发展。主要表现在：新业务刚推出就以强有力的指令性号召，迅速组织营销和推进，强调了发展是第一要务，忽视了控险是第一责任。
(2)人员素质与业务发展不相称，存在执行力障碍。面对金融业务的快速发展,基层行要提升服务水平，员工就成为实现发展和管理目标的关键要素，但现有人员素质难以满足举液业务的快速发展。
(3)检查方式与检查效果不统渗哗一，存在形式大于效果。内控管理检_部门较多,缺乏协调。检_依据不完全一致，检查的信息不能共享，检_频次不能有机地结合，让基层行有时无所适从，影响检_的效果。同时，被检查者存在认识上的不足，怕暴露问题。
(4)合规理念和制度约束力不够协调，存在要求与行为不一致。一方面表现为上级行对于现行的规章制度和管理办法缺乏梳理，造成制度缺失、执行不统一和控制力度不够等问题。另一方面在基层网点一线的员工合规理念仍然淡薄，存在习惯代替制度、熟人代替制度、正喊物领导意见代替制度的现象。

问：浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作

答：农村信用社改制组建农商银行后，公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化，农商银行基层网点业务发展和绩扒余简效考核压力前所未有。如何在努力发展业务的同时，又能做到强化内控内管、防范案件，保障资金和员工的安全，有力促进农商银行持续、健康的发展，我认为基层网点负责人应该做到以下几点：一、思想上要高度重视。防案控案是银行生存和发展的底线，基层网点负责人要牢牢树立“案防无小事，责任重于泰山”案防意识，把这一要求贯穿落实到经营管理春裤和业务操作的每一个工作步骤和工作细节。当前，少数网点负责人经营指导思想出现了偏差，片面强调业务发展，轻视内控管理。注重当前利益，忽视长远利益；迫于毁举任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终可能导致案件或严重事件的发生。因此，基层网点负责人要立即纠正重发展轻管理、忽视案件防控的偏颇思想，时刻克服麻痹大意、放任自流、心存侥幸的思想。应根据本网点的实际情况因地制宜制订缜密的内控内管措施，确保案件防控体系的全面性和实效性。二、行为上要作表率。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，只要责任到位,管理到位,漏洞隐患就会……
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本文来源: https://www.85lw.cn/article/325d494e8e782abc233fed69.html